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《金融纠纷裁判标准规范》

2009-11-12   来源:   作者:   浏览次数:
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《金融纠纷裁判标准规范》 购买此书: http://item.taobao.com/auction/item_detail-0db1-37c0981b0c766454291beebe11929375.jhtml 前 言 金融是国民经济的核心,对国家实行宏观经济调控,促进国民经济发展和维护社会稳定起着重要作用。在现代经济中,整个经

 《金融纠纷裁判标准规范》

 

购买此书:http://item.taobao.com/auction/item_detail-0db1-37c0981b0c766454291beebe11929375.jhtml


前 言

    金融是国民经济的核心,对国家实行宏观经济调控,促进国民经济发展和维护社会稳定起着重要作用。在现代经济中,整个经济运行是通过资本市场的运作来完成的,离开了金融,经济就无法运转。经济的发展离不开活跃的金融市场,随着我国市场经济建设逐渐向纵深推进,金融活动日益繁荣,与之相对应,我国的金融改革进程也在不断深化。但是,金融业也是高风险行业,随着金融体制改革的不断深化,金融业的持续发展,一些深层次矛盾也逐步在金融领域表现出来,多年来积累的金融风险逐步显现,因此,近年来涉及金融的纠纷案件成为民商事纠纷案件的一个重要部分。而且由于金融衍生产品的不断增多以及金融业务的不断创新,金融纠纷案件的种类也在不断增多,呈现出了不同于传统金融纠纷案件的新特点。除了传统的金融存贷款纠纷、同业拆借纠纷、票据纠纷、信用证纠纷、保险纠纷外,近年来发生在资本证券市场的金融类纠纷案件呈现不断上升的趋势。在审理金融纠纷案件的过程中,法律适用中的新型、疑难问题也层出不穷。

    2007年8月美国“次贷危机”所引发的全球性金融危机,使世界经济增长减速日益明显,对我国金融市场和经济增长的影响也日益加大。由于不同经济领域之间存在着彼此依存的密切联系,国际金融危机的影响已经现实地渗透到了我国社会经济生活的方方面面。2008年下半年以来,党中央、国务院针对国际经济形势果断及时制定并出台了一系列扩内需、调结构、保增长、惠民生的重大战略决策,对最大限度降低国际金融危机对我国经济发展的负面影响,促进我国经济平稳较快发展起到了决定性作用,我们必须把做好国际金融危机司法应对工作放在重要位置上予以考虑,作为一项较长期的工作任务加以谋划,以做好国际金融危机司法应对工作为重点,努力实现“为大局服务,为人民司法”。

    金融安全是国家经济安全的重中之重,人民法院必须服从国家对整个国民经济的宏观调控和经济安全的监控,本着规范金融市场、防范金融风险、维护金融稳定、保障经济安全的宗旨,公正妥善地审理相关的金融纠纷案件,防范金融危机可能对我国经济造成的损害,确保国家金融安全和经济安全。为了更好地应对国际金融危机给我国经济发展和社会稳定带来的影响和风险,配合国家推行的振兴经济发展战略部署,最高人民法院于2008年12月3日出台了《关于为维护国家金融安全和经济全面协调可持续发展提供司法保障和法律服务的若干意见》,在维护国家金融安全、保障企业发展、依法规范经济秩序、促进政府依法行政以及加强知识产权保护等诸多方面提出了指导意见,要求各级人民法院为国家金融安全和促进经济全面协调可持续发展提供有力的司法保障和优质服务。“认真贯彻《若干意见》,结合本地实际,在依法保障金融债权、制裁金融违法违规行为、依法保障企业发展、依法规范经济秩序等方面提出具体落实措施”已被明确列入最高人民法院《2009年人民法院工作要点》之中。

    最高人民法院还商有关部门形成了《关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要》。不良金融债权转让纠纷案件事关金融不良资产处置工作的顺利进行,事关职工利益保障和社会稳定,事关国家金融安全和国有资产保护以及社会公共利益,因此人民法院要根据已经发布的《关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要》审理好此类案件。

    虽然最高人民法院相继出台了应对国际金融危机的司法政策性文件,但是必须注意到,在金融纠纷案件审理的法律适用方面,我国《民法通则》、《合同法》、《证券法》、《信托法》、《保险法》、《票据法》等是审理金融纠纷案件法律层次的依据,而在实践中,大量存在的调整各个领域金融关系的是金融行政法规与行政规章,同时金融国际条约与金融惯例在信用证纠纷等金融纠纷案件中也是适用依据。另外,为了配合国家整顿金融秩序重大决策的落实,最高人民法院还相继出台了一批司法解释和司法政策,有力地促进和规范了金融案件的审理。但是,由于金融领域内发生的纠纷案件很多,而且很多又都是新类型案件,法律规定并不明确,有些甚至仍然是属于没有法律直接进行调整的,法官在审判过程中缺乏明确、具体的操作性规范。

    本书以金融领域内的主要纠纷为基础,详细阐述各种金融纠纷案件的裁判标准、法律精要与司法实践中的疑难问题。在写作时,我们广泛学习、吸收、借鉴他人的研究成果,并对有争议的问题作了较为深入地研究,同时结合了近几年来最高人民法院以及全国各级人民法院所审理的典型金融纠纷案件,从实务角度论述相关问题,并且紧密结合国际金融危机下金融纠纷案件的新特点与新问题,相信将会对理论研究与司法实务界的人士有参考指导作用。

    本书由从事民商事审判工作的法官参与撰稿。由北京市司法局副局长、法学教授吴庆宝(高级法官、原最高人民法院民事审判第二庭审判长)、山东省高级人民法院立案庭副庭长孟祥刚担任主编;江苏省无锡市人大常委会法工委副主任俞宏雷(高级法官、原无锡市中级人民法院民事审判第二庭庭长),山东省青岛市中级人民法院民事审判第四庭庭长栾桂玲,最高人民法院民事审判第二庭法官、法学博士张雪楳任副主编;沙玲、刘敏、孔玲、曹波、韩向东、张雪楳、俞宏雷、孟祥刚、栾桂玲、吴庆宝、王松等法官参加撰稿。最后由吴庆宝、俞宏雷统稿。

    由于时间仓促,加之水平有限,本书错误与不当之处在所难免,恳请广大读者不吝指正。

    本书责任编辑郭继良、张珺、丁丽娜为本书的编辑出版付出了辛勤劳动,特致谢忱。

                                                                   作者
                                                                2009年9月

 

目录

第一编  金融案件裁判总论

  第一章  金融案件裁判精要总论(3)

    第一节  金融及金融纠纷案件审理的基本范畴(3)
      一、金融及金融法的基本范畴(4)
      二、金融纠纷的基本范畴(4)
      三、金融纠纷案件的基本特点(7)
      四、审理金融纠纷案件时的法律适用规则(8)

    第二节  金融纠纷案件审理的基本原则(11)
      一、商法基本原则在金融纠纷案件审理中的运用(11)
      二、金融法基本原则在案件审理中的运用(13)
      三、金融创新与司法实践(16)

第二编  金融借款合同及担保纠纷裁判标准

  第二章  金融借款合同纠纷的裁判标准(21)

    第一节  一般金融借款合同的效力认定标准(21)
      一、一般金融借款合同纠纷的范围确定(21)
      二、金融借款合同的效力认定标准(22)
      三、借款合同被确认无效后的处理规范(27)

    第二节  借款合同履行及其判断的基本标准(29)
      一、借款合同履行期限的确定标准(29)
      二、利息的确定标准(30)
      三、借款人还款性质的确认标准(33)

    第三节  借款合同违约责任纠纷的裁判标准(33)
      一、贷款人逾期放贷的损失计算标准(33)
      二、借款人逾期还款时的利息计算标准(34)
      三、贷款人直接扣还贷款的合法性(35)

    第四节  借款合同解除纠纷的裁判标准(36)
      一、借款合同解除的一般条件(36)
      二、提前还贷纠纷的裁判标准(36)
      三、贷款人提前解除合同纠纷的裁判标准(37)

    第五节  金融不良资产剥离纠纷的裁判标准(39)
      一、审理涉及金融不良债权转让案件的基本原则(40)
      二、不良金融债权转让行为效力认定的几个问题(41)
      三、不良债权转让的生效与相关问题的处理(47)
      四、无效金融不良债权转让行为的处理标准(48)
      五、其他问题的处理标准(52)

    第六节  民间借贷纠纷的裁判标准(56)
      一、民间借贷纠纷案件审理的基本原则(56)
      二、民间借贷的效力认定标准(58)
      三、民间借贷合同部分实体内容的认定标准(63)
      四、借款人逾期归还借款的责任确定标准(63)
      五、民间借贷纠纷案件中诉讼的适用时效(64)
      六、集资纠纷的处理标准(65)

  第三章  金融借款中涉及的担保纠纷裁判标准(68)

    第一节  金融借款中涉及的担保纠纷的主要类型(68)
      一、金融借款中涉及的担保纠纷的主要类型(68)
      二、金融借款涉及的担保纠纷案件的法律适用(70)

    第二节  金融借款中涉及担保纠纷裁判的一般标准(71)
      一、正确处理担保合同与主合同的关系(71)
      二、担保行为效力认定的标准(72)

    第三节  借款保证合同纠纷裁判标准(80)
      一、保证方式及其认定规范(80)
      二、保证期间及其法律适用的标准(82)
      三、保证责任的确定规范(86)
      四、保证人权利的确定规范(88)
      五、保证责任免除与消灭的确定规范(90)

第三编  证券期货纠纷裁判标准

  第四章  证券类纠纷裁判标准(113)

    第一节  证券纠纷案件的管辖与受理(113)
      一、证券纠纷案件的管辖问题(113)
      二、证券纠纷案件的受理(118)
      三、证券纠纷案件诉讼主体的确定(118)
      四、关于被风险处置证券公司相关案件的处理(119)

    第二节  证券交易中欺诈客户的民事责任(121)
      一、证券公司擅自卖出股民股票的民事责任(123)
      二、证券公司技术过错导致客户不能卖出股票责任(123)
      三、密码泄露后资金被提取的过错责任(124)
      四、指定交易与证券公司的民事责任(125)

    第三节  内幕交易民事责任承担的裁判标准(127)
      一、内幕交易行为主体的认定标准(127)
      二、内幕交易信息的界定(128)
      三、内幕交易的司法判定(129)
      四、内幕交易的犯意(131)
      五、内幕交易民事责任的承担(131)
      六、诉讼方式与方法(136)

    第四节  操纵证券交易市场民事责任的裁判标准(138)
      一、操纵证券交易市场行为之界定(138)
      二、操纵证券市场行为民事责任的构成要件(142)
      三、操纵证券市场民事赔偿责任的具体承担(144)

    第五节  证券虚假陈述赔偿纠纷的裁判标准(146)
      一、证券虚假陈述的界定(146)
      二、信息披露中重大性标准的确定(149)
      三、股东索赔的法律依据(150)
      四、证券赔偿诉讼中原告和被告主体的确定(151)
      五、证券虚假陈述赔偿诉讼的前置程序(155)
      六、证券虚假陈述赔偿损失数额的计算(157)

    第六节  融资融券交易纠纷的裁判标准(166)
      一、融资融券中涉及的借贷关系纠纷的裁判标准(167)
      二、融资融券中涉及担保纠纷的裁判标准(169)
      三、融资融券中涉及股东权益纠纷的裁判标准(171)

  第五章  委托理财纠纷裁判标准(174)

    第一节  委托理财法律性质和相关纠纷的诉讼程序(174)
      一、委托理财案件的法律特征(174)
      二、审理委托理财合同纠纷案件的指导原则(175)
      三、委托理财案件的法律性质、类型、案由和法律适用(176)
      四、委托理财案件的管辖和当事人确定(179)
      五、委托理财案件审理中的举证责任分配(180)
      六、委托理财案件审理中的释明问题(181)

    第二节  委托理财合同的效力认定标准(182)
      一、三种代表性观点(182)
      二、最高人民法院的倾向性意见(183)

    第三节  保底条款的类型和效力认定标准(187)
      一、保底条款的类型及其对合同性质的影响(187)
      二、保底条款的效力(189)

    第四节  委托理财账户内资产权属和损失的责任承担(193)
      一、委托理财账户内资金权属(193)
      二、委托理财损失的责任承担(195)

    第五节  监管合同的性质和监管责任的认定(198)
      一、监管合同的法律性质(198)
      二、监管合同的效力(201)
      三、监管责任的认定和承担(202)

    第六节  证券经纪账户质押的性质和效力问题(204)
      一、证券经纪账户质押的类型(204)
      二、证券经纪账户质押的效力(205)

  第六章  期货纠纷裁判标准(211)

    第一节  审理期货纠纷案件的一般标准(211)
      一、审理期货纠纷案件的一般原则(211)
      二、处理期货纠纷案件的法律适用标准(212)
      三、期货纠纷案件管辖的确定标准(214)

    第二节  期货交易合同纠纷案件的裁判标准(216)
      一、开户手续纠纷及其裁判标准(216)
      二、对交易指令的识别与处理方式标准(218)
      三、交易结果的通知方式与确认的裁判标准(222)

    第三节  透支交易纠纷案件的裁判标准(224)
      一、透支交易的法律后果(225)
      二、强行平仓纠纷的裁判标准(227)

    第四节  期货交割结算纠纷的裁判标准(233)

    第五节  重点法条解读(235)

第四编  保险纠纷裁判标准

  第七章  保险合同纠纷的一般裁判标准(243)

    第一节  保险合同效力的裁判标准(243)
      一、保险合同成立与生效的判断标准(243)

    第二节  保险合同解除纠纷案件的裁判标准(245)
      一、保险合同解除的性质及行使期间(245)
      二、保险合同解除的一般原则(246)
      三、保险人合同解除权的行使(247)
      四、保险人解除合同的限制(248)

    第三节  新旧《保险法》的适用标准(249)
      一、修订后的《保险法》原则上上不溯及既往(249)
      二、修订后《保险法》有限溯及既往的情形(250)
      三、《保险法》有关期间适用的特别规定(252)

  第八章  财产保险合同纠纷案件的裁判标准(254)

    第一节  财产保险中保险利益的裁判标准(254)
      一、未交付保费的保险合同是否生效的裁判标准(254)
      二、保险利益的基本界定(256)
      三、财产保险合同中保险利益的产生方式(257)
      四、保险利益归属主体的认定标准(258)
      五、“非法”的利益能否成为保险利益的认定标准(259)

    第二节  挂靠经营机动车辆保险纠纷的裁判标准(261)
      一、实践中挂靠经营机动车辆保险合同的投保人和被保险人的认定标准(262)
      二、挂靠经营机动车辆保险利益的认定标准(262)
      三、挂靠经营机动车辆的保险赔偿责任(263)
      四、保险公司的保险赔偿责任(265)

    第三节  财产保险标的物转让及超额保险纠纷的裁判标准(266)
      一、财产保险标的物转让纠纷的裁判标准(266)
      二、超额保险纠纷的裁判标准(267)

  第九章  人身保险合同纠纷裁判标准(270)

    第一节  人寿保险合同首期保费认定的裁判标准(270)
      一、首期保费的界定标准(270)
      二、人身保险合同首期保费法律性质的裁判标准(271)

    第二节  投保人如实告知义务的裁判标准(272)
      一、告知主体的认定标准(273)
      二、告知义务的履行时间的认定标准(273)
      三、告知内容的认定标准(274)

    第三节  保险人说明义务的裁判标准(275)
      一、一般保险条款说明义务的裁判标准(276)
      二、免责条款的范围认定标准(276)
      三、免责条款明确说明义务如何履行的裁判标准(277)
      四、违背免责条款明确说明义务后果的裁判标准(277)

    第四节  人身意外伤害保险的裁判标准(279)
       一、意外伤害保险责任的构成要件认定标准(279)
       二、意外伤害保险责任纠纷的裁判标准(280)

    第五节  道路交通强制保险纠纷的裁判标准(284)
      一、道路交通强制保险的基本界定(284)
      二、交强险与第三者责任险的区别标准(285)
      三、交强险的归责原则(286)
      四、交强险中当事人的诉讼地位及法律适用(288)
      五、交强险损害赔偿范围的认定标准(289)
      六、交强险损害赔偿对象的范围(290)
      七、交强险受害人的直接请求权(291)

  第十章  保险代位权纠纷裁判标准(293)

    第一节  保险代位权取得的裁判标准(293)
      一、保险代位权的构成要件认定标准(293)
      二、保险代位权取得的方式(295)

    第二节  保险代位权行使的裁判标准(295)
      一、保险代位求偿的第三者范围的认定标准(295)
      二、不足额保险对保险代位权的影响(296)
      三、免责条款对保险代位求偿权的影响(298)
      四、保险代位权的时效适用标准(300)

第五编  票据与信用证纠纷裁判标准

  第十一章  票据纠纷裁判标准(303)

    第一节  票据纠纷案件审理的一般标准(303)
      一、票据诉讼案件地域管辖的确定标准(303)
      二、票据诉讼案件主体的确定标准(305)
      三、票据冻结止付的标准(309)
      四、审理票据纠纷的法律适用标准(312)

    第二节  票据权利纠纷案件的裁判标准(314)
      一、持票人是否享有票据权利的确定标准(314)
      二、票据效力的认定标准(319)
      三、票据行为效力的认定标准(323)
      四、票据伪造与票据变造的认定标准(325)
      五、票据抗辩权及其行使的认定标准(327)

    第三节  票据法上的非票据权利纠纷案件的裁判标准(333)
      一、票据交付请求权纠纷的裁判标准(334)
      二、票据返还请求权纠纷的裁判标准(335)
      三、票据损害赔偿请求权纠纷的裁判标准(336)
      四、票据利益返还请求权纠纷的裁判标准(336)
      五、汇票回单签发请求权纠纷的裁判标准(338)

    第四节  票据权利质押纠纷案件的裁判标准(339)
      一、票据权利质押的性质认定标准(339)
      二、票据权利质押效力认定的一般标准(339)
      三、 票据质押特殊情况的处理(340)
      四、票据质权行使的认定标准(346)

    第五节  票据贴现纠纷案件的裁判标准(350)
       一、票据贴现效力的认定标准(350)

    第六节  失票救济司法程序的适用标准(359)
      一、申请公示催告案件的受理标准(359)
      二、公示催告的审理程序标准规范(365)
      三、公示催告程序终结的标准(368)
      四、除权判决的适用标准(369)
      五、失票人直接提起诉讼案件的裁判标准(370)

    第七节  重点法条解读(374)

  第十二章  信用证纠纷裁判标准(392)

    第一节  信用证基本法律关系及其法律适用(392)
      一、信用证关系的法律调整(392)
      二、信用证运转的基本程序及主要法律问题(393)
      三、银行义务与责任的确定标准(397)
      四、信用证的当事人及其权利、义务关系(399)
      五、信用证的支付方式(402)
      六、国内信用证纠纷案件、备用信用证纠纷案件的法律适用(403)

    第二节  信用证开证纠纷的裁判标准(404)

      一、信用证开证纠纷的基本范围(404)
      二、因开证时间问题而产生的信用证开证纠纷的裁判标准(405)
      三、买方开证内容与合同不一致的开证纠纷裁判标准(408)
      四、开证后信用证的修改及相关纠纷的处理(409)
      五、信托收据的效力认定(410)
      六、国内信用证纠纷案件、备用信用证纠纷案件的法律适用(411)

    第三节  信用证交易中的审单标准(412)
      一、信用证审单标准的法律适用(412)
      二、信用证审单标准的确定原则(413)

    第四节  信用证押汇纠纷裁判标准(416)
      一、信用证进出口押汇的基本法律关系(416)
      二、信用证押汇纠纷的裁判标准(419)

    第五节  信用证欺诈纠纷的裁判标准(421)
      一、信用证欺诈的基本界定(422)
      二、信用证欺诈案件的裁判标准(423)
      三、一般性欺诈和实质性欺诈的认定标准(429)
      四、信用证欺诈的民事救济(430)

 

图书基本信息

出版发行  人民法院出版社
开    本  787×1092  1/16
字    数  417千字
版    次  2009年10月第1版
定    价  66元


主  编    吴庆宝   孟祥刚
副主编    俞宏雷   栾桂玲   张雪楳
撰稿人    曹  波   韩向东   孟祥刚   俞宏雷
          张雪楳   吴庆宝   沙  玲   孔  玲
          栾桂玲   刘  敏   王  松


 


 

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